資産形成・資産運用に必要性を感じていても、「失敗したらどうしよう」「損はしたくない」などの不安から、投資を始められない方もいるのではないでしょうか。

このコラムでは、よくある投資経験談「失敗あるある」を参考に、投資の基本をご紹介します。先人たちの失敗経験をご自身の成功に活かすべく、学んでいきましょう！

失敗その①値下がりが怖くなり、基準価額が下がった時に売却

Ａさん(30歳)の場合

「友達に勧められ、100万円で日経平均株価に連動する投資信託を購入。2カ月後、コロナの影響で購入時の14,960円から12,314円に下落。さらに下がるのではとの恐怖心と、生活資金として現金が必要になったため約80万で売却しました。」

今回の事例

100万円→80万円　－20万円

数カ月で資産が大きく目減りすると怖くなりますよね。この経験からの学び・運用の基本は何でしょうか。

ポイント①余裕資金で運用！

値下がり中もしばらく保有できる資金で運用する

資産運用は当面使う予定のない「余裕資金」で行うことが基本です。この事例では、「生活資金として現金が必要」なため、売却せざるを得ませんでした。投資額が10万円なら運用を継続できたかもしれません。

Ａさん

「100万円は過大だったかもしれません。友達がそのくらいの額だったので私もと思ったのですが…これからは余裕資金で運用します。」

ポイント②長期・分散投資でリスクを抑制

資産運用は、長期・分散が大切です。

ここは次のコラムで解説します。

まとめ

投資信託は、基準価額が上下に変動します。資産運用は、「余裕資金の範囲」で、「目の前の値動きに一喜一憂」せずに行うことを意識しましょう。

次回は、“一つの資産に集中投資をしてしまった”Ｂさんの例から学んでいきましょう！