出産を控えドキドキ、新婚20代おもちさんのリアルな資産運用
今回紹介するのは、社会人5年目、結婚生活1年目である新婚20代女性後半のおもちさん。
おもちさんは金融系の会社に勤めていて、趣味は野球観戦です。現在は出産を控えながらドキドキの日々を過ごしています。
そんなおもちさんの資産運用のきっかけから現在の運用状況についてインタビューしてみました。
資産運用を始めたきっかけは？
金融系の会社に入社したのをきっかけに、資産運用について学ぶことになりました。勉強していくうちに、預金に置いておくだけじゃもったいない！と感じ、資産運用を始めることにしました。
長期分散投資のメリットを知ってまずはつみたて運用からスタート
長期投資のメリットは複利でふやせること。始めは手元資金がなかったので、少額で始められる外貨つみたてを月1,000円で購入開始。購入時期を分散することでリスクも分散できるので、長期的に安心して継続できると思いました。
相場の動きがよく分からなくても、割安の時に多く買えて、割高の時に少なく買うというドルコスト平均法を使える所も魅力ですね。
どんな運用をしているの？
おもちさんの現在のポートフォリオは預貯金が約6割、投資信託が約2割、保険と株がそれぞれ約1割となっています。
独身時代は投資信託と保険で資産形成
長期的に資産をふやしていきたいと思い、社会人1年目の頃から投信つみたてと米ドル建ての年金保険、養老保険でコツコツ運用を続けています。その他にも相場が割安だと感じたときは投資信託を一括で購入していました。
結婚をしてからは株式投資にも挑戦
現在は出産も控えている中なので、すぐに使えるお金も必要だと感じ、現預金の比率を高めています。
ただ、一部は将来に備えておきたいと考えていたところ、コロナショックで相場が大幅下落したので個別株を購入してみました。比較的株価の安定している大型株の中から、高配当の銘柄を選択しました。
長期的に配当を受け取る事で資産を減らさないようにしていきたいと考えています。
保有商品は？
つみたてNISAで投信つみたて
投資信託はつみたてNISAを使って、NYダウインデックスを毎月3万円ずつ購入しています。今は将来のために堅実な運用スタイルを目指していますが、つみたてを始めたころは、新興国株式のインデックスやアクティブ運用の商品で積極的に値上がり益を狙いに行ったりもしていました！
投資信託
ひふみプラス eMAXIS NYダウインデックス eMAXIS Slim 新興国株式インデックス資産運用を始めてどう変わった？
始めはよく分からない中でしたが、今では少しずつ資産がふえていく実感が持てたことで運用をしていて良かったなと感じることが多いです。
相場の状況によっては目減りしてしまうこともありますが、長期目線で考えてほったらかしにしていると一喜一憂せずにすみます。
資産運用を始めることで、相場やニュースへの関心度も高まりますし、まずははじめてみることが大切だと思います！
※本稿執筆時点における情報に基づいて作成しておりますので、最新情報との乖離にご注意ください。
最終的な投資判断、金融商品のご選択に際しては、お客様自身の判断でお取り組みをお願いいたします。
NISAは2024年度から制度変更しています。
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