「つみたてスタイル診断」とは？使い方紹介！

これからつみたて投資を始めようと思っているみなさん、初めての運用はどんな投資先が自分に合うのか考えるのは難しいですよね。
Money Canvasでは、そんな悩みを持った方向けにつみたて投資のサポート機能をご用意しています。
その名も「つみたてスタイル診断」！

わずか5つの質問に答えるだけで、自分に合った運用スタイルが分かります。
さらに診断後は、Money Canvasが提案する運用スタイル毎の投資信託の商品セットをそのまま購入することもできます。
「つみたてスタイル診断」の所要時間はわずか1分！
Money Canvasでつみたて投資を始める第1歩として、「つみたてスタイル診断」を是非お試しください。

• Step1：つみたてスタイル診断をはじめよう
• Step2：5つの質問に答えよう
• Step3：スタイル診断の結果を確認しよう
• Step4：Money Canvasにログインしておすすめ商品セットを購入しよう
• つみたて投資についてもっと知りたい方は

Step1：つみたてスタイル診断をはじめよう

つみたてスタイル診断はMoney Canvasのトップ画面・投資信託画面・つみたてキャンバスにある下記のイラストをクリックして始められます。

Step2：5つの質問に答えよう

つみたてスタイル診断で答える質問は以下の5つです。

• 運用に充てる金融資産の割合
• 運用先（国内・海外）の配分
• つみたて予定期間
• 運用中の資産が大きく値下がりした場合の対応
• 運用に関して一番気になること

各問に対して4つの選択肢があるので、自分に近いものを選びましょう。
「決まっていない、わからない」そのような時は、「わからない」と回答して大丈夫です。
その場合でも回答を踏まえた診断を行います。

以下、回答を考えるためのヒントです。

運用先（国内・海外）の配分

つみたて投資は国内資産だけでなく、海外資産にも投資できます。
一般的に海外投資を行うメリットは、海外の経済成長を資産運用に取り込める点です。経済成長率の高い国に投資をすれば、国内投資よりも高いリターンを得られる可能性があります。
しかし、海外投資は為替などの影響で価値が大きく変動する可能性があるので注意が必要です。
以上の点を考慮して、資産の配分を選びましょう。

つみたて期間

つみたて投資の目的によってどれくらいの期間投資を行うかはさまざまです。
つみたてをする目的が老後資金のためであれば10年以上、他の目的で何年後には使うかもしれない資金であれば、3年未満・10年未満など、ご自身のお金の使い道によって期間を選択してください。

Step3：スタイル診断の結果を確認しよう

質問の回答が終わると、診断結果として運用スタイルとおすすめ商品セットが表示されます。

運用スタイル

Money Canvasでは6種類の運用スタイルがあり、この中から回答状況に応じてご自分のスタイルが判定されます。

• 強気運用スタイル
• 積極運用スタイル
• バランス運用スタイル
• 安定運用スタイル
• 堅実運用スタイル
• 完全おまかせスタイル

おすすめ商品セット

各運用スタイルに応じて、3パターンのつみたて投資商品セットをご提案します。

• 信託報酬が安い商品セット
• 人気が高い商品セット
• レーティング上位の商品セット

Step4：Money Canvasにログインしておすすめ商品セットを購入しよう

自分の運用スタイルが分かったら、早速商品を購入してつみたて投資をスタートしましょう！
ご提案した商品セットはMoney Canvasへログイン後、そのまま購入することができます。
それ以外にも、そのまま購入せずに一部の商品を削除したり、割合を変更したり、自分好みにアレンジを加えて購入することもできます。　
これでもう悩まずに投資信託のつみたてを始められますよ！

つみたてスタイル診断の魅力は伝わりましたか？
診断はたったの1分でできるので、ぜひお試しください！

つみたて投資についてもっと知りたい方は

Money Canvasでは投資に関する様々なコラムをご用意しています。
つみたて投資についてもっと知りたい！そんな方はまずつみたて投資関連コラムを読んでみてください。

本稿執筆時点における情報に基づいて作成しておりますので、最新情報との乖離にご注意ください。
最終的な投資判断、金融商品のご選択に際しては、お客様自身の判断でお取り組みをお願いいたします。