今回紹介するのは、都内でメーカーに勤めている30代独身女性のようさん。

休日はボードゲーム仲間と集まり、料理も楽しんでいるそうです。最近は月1ほど釣りに行くこともはじめているそう。友人には、学生時代から投資を始めた人や専業投資家がおり、その影響を受けながら資産運用に奮闘する毎日を送っています。

そんなようさんが資産運用を始めたキッカケや成功体験、そして現在の運用状況についてインタビューしました。

資産運用を始めたきっかけ
株式投資で成功と失敗
今後は勉強会にも参加

資産運用を始めたきっかけ

最初に投資を始めたのは、2016年あたりかと思います。アベノミクスで株価が大きく上昇していたこともあり、気づけばまわりで投資を始めている人が増えていました。
そういったこともあり「まずは株だ」と思い、ネット証券に口座開設をして人気の銘柄を購入しました。利益は出たのですが、毎日お金が動くことに慣れませんでした。そのせいか、その後の投資はあまり積極的になれず、たまに良さそうな株を取引する程度でした。

コロナショックの影響で投資を再開

すっかり休止状態となっていた投資口座を再び稼働させたのは、2020年のコロナショックの時です。この年に職場の同僚や友人が投資を行う率が一気に増えました。SNSやYouTubeを見ても、株式投資を中心に資産運用の話であふれるようになってきました。

そこで、おうち時間やテレワーク需要で注目されているIT企業の株やゲームアプリの開発企業の株を買い、10〜50％の利益を短期的にあげることに成功したのです。

株式投資で成功と失敗

コロナショック後の成功を受けて、「テーマに乗ることの重要性」を学びました。そこで、ツイッターとYouTubeで話題の銘柄を探し、気になった銘柄を買ってみるという投資方法を始めました。

すると、直ぐに上昇する株もあれば、勝った途端に値下がりしてしまい、泣く泣く損切りを行う株も多々ありました。おかげで、仕事中も保有している株の動向が気になってそわそわする日が続きました。特に2021年の秋からは、買った後からほとんど上がらないような場面が増えました。

そんななか、成功した株は原油とガス開発生産の大手企業です。ウクライナ有事が始まってすぐにツイッターで話題になり、そこから50％ほど上昇しました。テーマ株は、とにかく早くトレンドに乗ることが大事ですね。ただ、売り時が分からずに保有したままになっています。

インデックス投資で安定した利益に

2021年の後半は、株で負けることが多かったため、安定した利益を求めて株価インデックス系の投資信託とETFに投資を行いました。

購入した投資信託

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
楽天・全米株式インデックス・ファンド

それぞれ購入のタイミングを２，３回に分散し、今のところ２つが利益になっています。一度で大きな利益を狙える個別株も良いですが、安定しているインデックス系の投資信託も良いなと感じました。

積み立て投資は米国株に

今後の積み立て投資は、S&P500とナスダックに連動する投資信託にしようと考えています。

というのも、知人に証券会社でセミナーを行うような投資家さんがいるのですが、「過去10年を遡ると、ほとんどの期間において全世界株式がS&P500を上回っていない。わざわざ上がりづらい銘柄を持つのはもったいないのではないか」というアドバイスをもらいました。

チャートを見せてもらい「なるほど！」と思ったので、今後はつみたてNISAで米国株に投資を行う予定です。

また、マイクロソフトやアップルなどの時価総額の大きな米国株は長期的に上昇し続ける傾向にあると知ったので、米国の個別株への投資も行いたいと思います。

資産運用ポートフォリオ

現在のポートフォリオは預貯金が約7割、株式投資が約2割、投資信託が約1割となっています。

今後は勉強会にも参加

幸いにも、私のまわりには投資で生計を立てている投資家の友人がいます。50階以上のタワーマンションの最上階に住んでいて、絵に描いたような成功者の生活を送っています。
その方たちにアドバイスをもらいながら、ネットだけでなくリアルのセミナーや個人投資家の勉強会に参加して、これまでとは異なる情報収集をすることで考え方や視野を広げたいと考えています。
夢は投資で成功してタワマン生活ですね！