今回紹介するのは、都内在住4人家族のウニさん。

共働きで世帯年収は1,200万円。
趣味はダンスで、以前はピップホップ・ハウス・ジャズダンス等のクラスにも通っていたとのこと。

普段は分刻みで仕事・育児・家事に追われ、資産形成を考える暇もありません。しかし、長女が小学3年生でそろそろ中学受験の準備もあり、今後の学費が気になっています。

子供の学費・老後資金など、今後に備え資産運用を始めている！というウニさんにインタビューしてみました。

どんな商品を運用しているの？

ウニさんのポートフォリオは預貯金が約６割。投資信託が約3割、ロボアドと国内株で約1割となっています。

確定拠出年金で投資信託を購入したことが資産運用のきっかけに

ウニさんは新入社員で入社した会社の確定拠出年金で日本株を投資対象とした投資信託、J ・エクイティ等を購入しました。

その時は「日経平均もだいぶ下げているし、今買えば少しは儲かるのではないか…！」と思ってはじめましたが、5年後びっくりするぐらい増えていて、そこから本格的な資産運用をはじめました。

普段はあまりチェックしている時間もありません。だから、ウニさんの運用はほったらかしにできる投資信託とロボアド中心です！

投資信託はNISAを使って、eMAXIS日経225インデックスを購入しました。ロボアドは三菱UFJモルガン・スタンレー証券のMiraiValueで毎月3万円ずつつみたてています。

最近、子供とハマった韓国のバーチャルアイドル「APOKI」を見て、次に来るのは「メタバース」と思い、最近初めて関連の日本株を買いました。まとまった資金がなくても、単元未満株（＝プチ株®）なら1株から購入できるので、はじめやすかったです。

子供の学費、老後資金など必要なお金はたくさんありますが、日々備えておくことで心に余裕が持てます。

資産形成は難しいと思われがちですが、先ずは少しずつでもはじめてみることが大事だなと思っています。我が家の家計も資産運用でだいぶ楽になりました！これからも、少しずつですが資産運用を続けていきたいと思います。